招商银行江阴支行成功堵截假证件开户事件

2017-12-25 13:12:25来源:

近日,招商银行江阴支行营业部成功堵截一起客户持伪造总公司营业执照、开户许可证办理公司开户业务的风险事件。

客户吕某持总公司资料及分公司营业执照前来江阴支行营业部办理公司开户业务,经办柜员在查收相关材料过程中,发现客户提供的总公司营业执照二维码有异,故收集客户全套证件后报告主管,在验照及进一步核实后确认总公司营业执照与开户许可证确系伪造,随即报110处理。君山派出所民警在5分钟之内到达营业部受理案件。

据了解,客户提供的证件材料存在以下伪造特征:营业执照二维码无法识别;营业执照统一社会信用代码编号与全国工商公示系统不符,天津地区首字应为91120,此营业执照显示91110为北京地区; 开户许可证编号在红外下全套消失不可见、编号触摸无凹凸感;开户许可证颁发单位盖章为彩打而非印泥加盖、加盖印章为人民银行公章,与正常签发的开户许可证使用的“账户管理专用章”不符;营业执照统一社会信用代码正副本不一致。

面对当下复杂严峻的金融环境,江阴支行表示全行上下会坚守风险底线,督促引导干部员工认真履职,提升制度执行力,不断加强行员的风险防范技能和意识教育,要求严格执行操作制度流程,认真审查资料的真实性、完整性,把好开户风险第一关,确保依法合规经营。


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